La grande truffa: rubati più di 200 miliardi di dollari dai fondi di soccorso per il Covid negli Stati Uniti

L'ispettore generale della Small Business Administration (SBA), un watchdog federale, ha riferito che dei truffatori hanno prelevato 200 miliardi di dollari dai fondi federali di soccorso Covid.

Un'analisi dell'Associated Press ha stimato che sono state rubati oltre 280 miliardi di dollari.

L'analisi ha esaminato diverse agenzie governative, come l'IRS, ma ha affermato che la SBA è stata la più colpita. L'agenzia ha distribuito 1,2 trilioni di dollari dal 2020.

Questi fondi hanno finanziato due dei più importanti programmi di soccorso: Paycheck Protection e COVID-19 Economic Injury Disaster Loans, entrambi gestiti dalla SBA.

Secondo la relazione dell'ispettore generale, circa il 17% dei fondi dei programmi è stato erogato a richiedenti potenzialmente fraudolenti.

Secondo gli esperti citati dall'AP, l'elevata domanda ha portato a molti errori nella valutazione dei candidati.

La SBA si è impegnata troppo e troppo in fretta. Ha concesso 169 miliardi di dollari in meno di sei mesi nel 2020. Prima di allora, l'agenzia aveva concesso solo 67 miliardi di dollari in prestiti di emergenza in sette decenni.

Investigatori ed esperti esterni hanno spiegato all'AP che il governo ha condotto una supervisione poco attenta e non ha imposto restrizioni sufficienti. Hanno detto all'agenzia che la truffa era "troppo facile" da fare.

Gli esperti hanno fatto riferimento alle politiche del CARE Act che consentivano ai richiedenti un prestito di autocertificare le informazioni presentate. Con ciò, i funzionari della SBA non dovevano assicurarsi che fossero vere.

L'atto ha anche impedito alla SBA di esaminare le trascrizioni delle dichiarazioni dei redditi, ha affermato l'AP. Usando quello strumento, l'agenzia avrebbe potuto bandire alcuni richiedenti.

Dopo alcuni mesi, il presidente Trump ha fatto marcia indietro su quelle politiche. Tuttavia, la maggior parte delle truffe è avvenuta nei primi mesi del CARES Act. Ora, il Dipartimento di Giustizia ha messo sotto accusa 2.230 persone.

Il denaro proveniva dai fondi di soccorso per il COVID-19, destinati a stabilizzare l'economia e combattere la peggiore pandemia recente della storia.

Nel marzo 2020, il presidente Trump ha firmato un pacchetto di stimoli all'economia chiamato Coronavirus Aid, Relief, and Economic Security (CARES) Act.

I repubblicani e i democratici del Congresso hanno approvato l'atto per aiutare a combattere le conseguenze economiche causate dalla pandemia. Secondo CNBC, è passato all'unanimità con 96 voti a favore, nessun voto contrario al Senato.

Il pacchetto ha fornito 3,2 trilioni di dollari in pagamenti diretti a privati, assicurazioni contro la disoccupazione, prestiti alle imprese, fondi per le amministrazioni locali e aiuti ospedalieri.

L'immenso pacchetto di stimoli all'economia era solo l'inizio. Nel 2021, il presidente Biden ha firmato l'American Rescue Plan Act, che si basava su molte misure del CARES Act.

Secondo la CNN, Biden ha approvato ulteriori 1,9 miliardi di dollari per assegni destinati maggiormente ai disoccupati, programmi alimentari e abitativi e fondi per test e vaccinazioni.

Quei 1,9 trilioni di dollari aggiuntivi si sono sommati a quello che la CNBC ha già definito il pacchetto di salvataggio economico più significativo nella storia degli Stati Uniti. Entrambi i programmi ammontavano a più di 5 miliardi di dollari.

Ha avuto un impatto su diverse agenzie governative, ad esempio su un programma dell'IRS che ha fornito vantaggi fiscali alle persone sbagliate nell'1% dei casi, come spiegato dall'AP. Questo ha causato una perdita di 8 miliardi di dollari.

La truffa ha avuto anche altre conseguenze. Secondo un documento di ricerca dell'Università del Texas citato dall'AP, la frode ha contribuito a gonfiare i prezzi delle case.

Lo studio ha rilevato che i truffatori di Paycheck Protection Program (il programma di prestiti alle imprese istituito da Trump) erano più propensi ad acquistare una casa. I prezzi delle abitazioni sono aumentati in media del 5,7% nei codici di avviamento postale con un alto tasso di frodi durante la pandemia.

L'amministratrice della SBA, Isabella Casillas Guzman, ha dichiarato all'AP che l'agenzia sta adottando "misure efficaci" per "combattere la frode e responsabilizzare gli autori di cattiva condotta".

Dan Fruchter, capo dell'unità antifrode e criminalità economica presso un ufficio del procuratore degli Stati Uniti, ha detto la stessa cosa all'AP. "Le persone si sono illuse pensando che fosse una cosa socialmente accettabile da fare, anche se non era legale", ha affermato.

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